Мошенничество без границ: какие схемы работают на оккупированных территориях Донбасса

В оккупированном Тельманово (Бойковское) Донецкой области мошенник обманул пенсионерку более чем на миллион рублей (500 тысяч гривен), представившись сотрудником полиции.

По информации «следствия ДНР», 76-летней женщине позвонил мужчина, который представился правоохранителем. Он заявил, что ее муж якобы причастен к мошенничеству и может быть привлечен к уголовной ответственности. Кроме того, злоумышленник предупредил о якобы предстоящем обыске и убедил пенсионерку в необходимости «задекларировать» все имеющиеся у нее средства. Поверив словам афериста, женщина передала приехавшему к ней мужчине более миллиона рублей. Подозреваемого задержали. Ему грозит до 10 лет лишения свободы и штраф. Однако случаев, когда мошенников в оккупации привлекают к ответственности, - единицы, сообщают "Новости Донбасса" .

На фоне войны, экономической нестабильности и цифровизации услуг мошенники на оккупированных территориях Украины и в России постоянно адаптируют схемы обмана. Они используют технологии, страх, социальную уязвимость и доверие людей к государственным сервисам. «Новости Донбасса» собрали самые распространенные способы, которые уже привели к тысячам пострадавших. Первой историей с изданием поделилась пенсионерка Анна Борисовна, проживающая на оккупированной Луганской области.

Угрозы обыском особенно пугают людей в оккупации

Утром на телефоне раздался звонок. Звонили в мессенджере Telegram, однако спросонья пенсионерка Анна Борисовна не обратила на это внимания и сразу же подняла трубку. Приятная девушка сказала, что является представительницей Пенсионного фонда РФ и сообщила, что в «ЛНР» перешли на законы РФ и СНИОР (страховой номер индивидуального лицевого счета или по-русски — СНИЛС) нужно перевести в пластиковый вид, и она ей сейчас поможет. Вроде бы все, что нужно сделать — просто продиктовать код из SMS — это будет номер электронной очереди, который придет уже на мобильный номер оператора МКС (местный сотовый оператор на оккупированной Луганщине, бывший Лугаком).

«Можно было понять, что номер очереди не может состоять из четырех цифр, но я не поняла. Когда пришла SMS, я перезвонила девушке на номер, с которого она звонила», — рассказала женщина.

SMS действительно пришла, Анна Борисовна продиктовала номер, после этого в звонке были слышны препятствия, пенсионерка услышала мужской, очень серьезный голос: «Звонок перехвачен "Роскомнадзором", вам позвонили по телефону мошенники, положите трубку».

Далее позвонил уже мужчина, представился сотрудником «Роскомнадзора» и сказал, что этот звонок был перехвачен, потому что пенсионерке звонили мошенники и теперь также сказал прочесть еще одно сообщение, поступившее уже якобы от банка. В новом сообщении говорилось примерно следующее: "На ваш счет поступило 900 тысяч рублей". Но никакого счета в этом банке у женщины нет. После того, как она сказала об этом якобы сотруднику, он спросил: "А в каком банке у вас счет?". Это насторожило пенсионерку, она заявила, что теперь и ему не верит, и, возможно, он, как и предыдущий мошенник. Тогда мужчина прислал в мессенджере фото своего якобы «удостоверения».

«Откуда я знаю, может вы его в переходе первом, что случилось, купили", — сказала я ему. Я усомнилась, но он подхода знал, как на меня надавить, как запугать. И сразу зашел из "козырей"», — говорит женщина.

Дальше между Анной Борисовной и этим «сотрудником» состоялся очень долгий разговор, больше напоминавший допрос. Он утверждал, что продиктовав номер из SMS женщина нарушила законодательство РФ и теперь будет проходить по уголовному делу в качестве соучастника. Потому что якобы 900 тысяч рублей зачислены на ее счет в банке, были украдены у других людей, а ее счет использовали, чтобы вывести эти деньги.

«Он начал говорить, что возможный обыск у меня в квартире, которая ко мне приедет из "Роскомнадзора" с полиграфом, с полицией, и произойдет это буквально сегодня-завтра. Спрашивал у каких банков у меня есть счета, сколько денег у меня дома. Я ответила правду: "Какие-де деньги у пенсионеров? На счету 800 рублей, а дома какие-то 20 тысяч, потому что я на "гробу" собираю". Он уточнил, есть ли валюта. Я говорю: "Ну какая валюта, я вас умоляю". Но его слова об обыске меня очень испугали. Это я сейчас понимаю, какой глупой была, а в тот момент меня такой страх охватил, просто ужас. Потом спрашивал, есть ли у меня родственники и где проживают, со мной или нет, спрашивал, где я живу, именно в каком городе, при этом вопрос так формулировался: "А ведь вы в Луганске живете?". Я ответила, что нет», — сетует Анна.

Очевидно, поняв, что «поживиться» в этом случае нечем, но не прекращая пугать пенсионерку обыском, мошенник попрощался, сказав, что передаст все данные полиции, и если полиция этим кейсом заинтересуется, то будут разбираться. После этого на телефон пришли около 40 SMS: было написано от какого-либо банка и код входа. А Анна Борисовна поспешила позвонить родственникам на подконтрольную Украине территорию, чтобы посоветоваться, как теперь быть.

Стоит отметить, что подобная схема существует уже больше года. Условно СМИ назвали ее «От имени Роскомнадзора».

Как не стать жертвой мошенников

Мошенники постоянно меняют тактику, но их основное оружие остается неизменным – страх, спешка и доверчивость. Единственный способ противостоять им – критическое мышление, проверка информации и отказ от каких-либо финансовых операций под давлением.

Никогда не сообщайте коды из SMS: даже если звонящий представляется сотрудником банка или силовых структур. Не устанавливайте программы по ссылке со звонка или сообщения: все банковские программы загружаются только из официальных магазинов.

Проверяйте адрес сайта: фишинговые сайты отличаются одной-двумя буквами в домене. Не переводите деньги на «безопасные счета». Таких счетов нет.

Не отправляйте фотографии банковской карты — даже частично закрашенные. Прерывайте разговор при давлении и угрозах — настоящие сотрудники банков не запугивают клиентов. Подключите двухфакторную аутентификацию и сообщения о входах в аккаунты.

NFC-схема: как смартфон превращают в «копию» чужой карты

Технология NFC позволяет использовать смартфон вместо банковской карты в банкоматах и терминалах. Этим активно пользуются преступники.

Сценарий следующий:

Жертву убеждают снять все наличные деньги и удалить официальное банковское приложение.
Затем заставляют установить поддельную программу, якобы для защиты денежных средств.
После этого смартфон фактически превращается в "копию" чужой карты.

Когда человек вносит деньги через банкомат, прикладывая телефон, средства мгновенно отправляются на счета злоумышленников. Чаще всего аферисты представляются сотрудниками банка или силовых структур и действуют под предлогом «предотвращения подозрительных операций».

«Пенсия заблокирована»: фишинг через клон российских «Госуслуг»

Мошенники рассылают сообщения о якобы «замораживании» пенсионных выплат. Сообщения поступают через SMS, email или мессенджеры — якобы от Пенсионного фонда (отменено с 2023 года) или Социального фонда.

В письме ссылка на сайт, копирующий «Госуслуги». Пользователя просят ввести паспортные данные, СНИЛС, ИНН, код SMS.

В результате мошенники получают доступ к аккаунту и могут оформить кредит на имя жертвы. После этого с человеком связываются повторно – уже от имени «силовиков» – и на основании взлома требуют перевести деньги на «безопасные счета».

Фейковая «доставка букета» к праздникам

Перед праздниками мошенники активизируют схему с доставкой цветов.

Жертвы звонят и сообщают о якобы готовящемся букете. Затем под предлогом оплаты «доставки» просят перевести деньги на карточку физлица или продиктовать код из SMS, чтобы мошенники могли зайти на «Госуслуги». Чаще всего цель — получить доступ к банковской учетной записи или государственному профилю.

Продажа товаров в соцсетях: схема с «котятами»

На оккупированных территориях, где банковский контроль слабее, активно работают схемы из-за частных объявлений. К примеру, в Старобешеве местная жительница разместила объявление о продаже породистых котят.

Покупатель сообщил, что переведет деньги на карточку, а за котёнком приедет родственник. Под предлогом «подтверждения перевода» он убедил женщину продиктовать номер карты и SMS. Несмотря на то, что разговор был прерван, с его счета списали более 50 тысяч рублей.

«Долги родственников»: давление и угрозы

Мошенники звонят от имени банков и сообщают о якобы задолженности близкого человека. Они предлагают срочно «помочь» с оплатой.

В случае отказа переходят к угрозам, запугивают передачей данных «в суд» или «следственные органы», посылают ссылку для перевода средств. Расчет – на эмоциональную реакцию и страх за родственников.

Фото банковской карты: даже «закрашенные» данные не защищают

Многие считают, что если «закрасить» данные банковской карты маркером в редакторе телефона, информация будет надежно скрыта. На самом деле это не так.

Почему это небезопасно: